Banque & Finance

    Banque & Finance

     

     

    Agissant dans le secteur financier depuis 1998, les équipes de Wevioo ont capitalisé sur une longue expérience dans les activités de conseil et d’ingénierie logicielle pour le compte d’acteur majeur dans les secteurs du financement spécialisé, de l’assurance, de la banque de détail et de la banque d’investissement et ce en accompagnant des clients à travers toutes les vagues de transformations réglementaires (Bâle II et III, IFRS9), technologique (ERP métier, SOA) que digitale (Mobile first, API Management, Micro-service).


    Riche de ce savoir-faire capitalisé et constamment renouvelé, les équipes de Wevioo assistent les opérateurs financiers dans l’établissement de leur stratégie opérationnelle et stratégie digitale et les accompagnent dans l’exécution de la feuille de route de projets de transformation qu’ils soient métiers, organisationnels, process ou digitaux.


    Par ailleurs, Les interventions de Wevioo aident les clients à tirer avantage de la vague digitale grâce à son expertise métier et son savoir-faire technologique, en introduisant la culture digitale au sein des organisation, en faisant aboutir des initiatives digitales quelle soient pour améliorer l’expérience client, augmenter l’efficacité opérationnelle, maitriser des risques ou optimiser des coûts opératoires.

     

    1Stratégie d’affaires
    Le Groupe Wevioo, avec l’appui de ses partenaires de premier rang, accompagne les Directions Générales des Banques et institutions financières à développer une stratégie de rupture dite « Océan bleu » explorant de nouveaux espaces stratégiques inexploités à date et que le digital met désormais à leur portée.
    Les stratégies opérationnelles, préconisées par Wevioo, mettent en avant l’innovation au service du client, l’ouverture des institutions financières vers leur écosystème au bénéfice du client existant « Open Banking » et d’une nouvelle clientèle pouvant être atteinte et servie grâce au digital « Inclusion financière ».
    Aussi, la revue des canaux de distributions et de communication et leur ajustement pour s’adapter à l’évolution de la demande digitale et des objectifs de qualité de service client est assurée par les consultants de Wevioo avec la revue des organisations et l’ajustement des coûts opératoires.
    Dans ce cadre, les consultants de Wevioo établissent un diagnostic de la maturité opérationnelle et digitale des organisations financières, élaborent un benchmark sectoriel et définissent une cible à court et à moyen terme appuyée par des projets de transformation métier, organisationnelle, process et digitale.

       

      2Feuille de route digitale    

      Les nouvelles réglementations bancaires : directive DSP2, RGPD, etc., les innovations digitales introduites par les Fintechs tel que le Mobile first, l’API management, les micro-services imposent aux organisations financières de mettre à niveau leur organisation et leur système d’information pour embrasser la révolution induite par la vague du digital et gagner en compétitivité
      Les consultants de Wevioo, grâce une expertise étendue couvrant l’ensemble de ces aspects, apportent à leur client une approche innovante tout en étant pragmatique pour articuler ces besoins de transformation en projets clairement définis et avec des objectifs validés et partagés. Ces projets sont ensuite priorisés en une feuille de route prenant en compte les priorités de l’organisation en termes de transformation mais les capacités financières et humaines des organisations à les déployer dans les délais impartis.
      Les consultants de Wevioo accompagnent aussi dans le déploiement de ces feuilles de route grâce à leur maitrise méthodologique de pilotage de portefeuille projet, de méthodologie de gestion de projet et d’expertise métiers assurant ainsi un engagement de bout en bout (depuis la réflexion à l’aboutissement sur le terrain).
       

       

      3Excellence opérationnelle

      Les organisations financières exerçant à travers un réseau d’agence ou en mode hybride (à la fois digital et physique) sont fortement challengées au niveau de leur coût opérationnel par les organisations totalement digitalisés telles que les néo-banques, les établissements de paiement et les fintechs.
      Pour faire face à cette nouvelle compétition, les institutions se réorganisent en initiant des démarches de revue des parcours clients (au niveau digital) et des processus opérationnel (au niveau physique) afin d’identifier les gisements d’économie en temps, en ressources humaines et en compétence tout en préservant l’engagement de qualité du service et la maitrise du risque opérationnel.
      Nos consultants, certifiés blak belt aident à déployer les approches les plus appropriées au secteur d’activité et les plus spécifique à chaque problématique afin d’identifier les leviers d’amélioration. Grâce à leur savoir-faire, ils proposent des actions de type quick-win ainsi que des scénarii de transformations cibles à déployer à court ou à moyen terme avec étude du ROI.
      Notre offre de service s’inspirant essentiellement de la méthodologie DMAIC comprend aussi une composante de transfert de savoir-faire vers les équipes internes des institutions en vue d’assoir leur autonomie et le développement d’un centre d’excellence interne assurant le maintien de l’effort interne pour une excellence opérationnelle dans le temps.

       

      4Risque crédit
      Les banques commerciales ainsi que les établissements de financement sont soumis à un environnement de plus en plus réglementé et complexe impactant leur processus d’octroi de crédit ainsi que la gestion de la qualité du portefeuille de crédit.
      En réponse à ces enjeux, Wevioo a développé une méthodologie pour la revue du processus d’octroi du crédit et sa structuration par la formalisation d’une procédure de gestion des limites d’engagement, des garanties et du risque de crédit adaptée à la politique de crédit de chaque établissement.
      De plus, les consultants de Wevioo apportent leur savoir-faire dans la digitalisation du processus octroi de crédit en déployant des workflows automatisés de bout en bout depuis la demande de financement jusqu’à la décision, workflow appuyé par des solutions de scoring (ScoreCard qualitatif ou quantitatif) ou de rating répondants aux standards baloises et IFRS9 en partenariat avec le cabinet leader européen en la matière Prometeia
      Pour éliminer tout asymétrie d’information entre le crédit-preneur et l’établissement de crédit, Wevioo propose pour les associations professionnelles de banque la plateforme SOLVENS ® éditée par Wevioo. SOLVENS gère l’ensemble des informations positives et négatives des clients qu’ils soient clients de banque, d’établissement de financement spécialisé ou de microfinance. SOLVENS assure l’exhaustivité de la data client et offre des fonctionnalités avancées pour alerter contre toute dégradation de la qualité de la relation.
           

       

                                                                                   
      5Pilotage de la performance

      Le modèle d’affaires traditionnel des banques, des assurances et des établissements de financement spécialisés est fortement remis en cause par l’arrivée de nouveaux modèles de type « EN ligne » ou « Néo » ou « Fintech ».
      La mesure de la performance opérationnelle et financière est à reconsidérer tenant en compte de cette nouvelle donne impactant l’efficacité opérationnelle et la rentabilité (ROE, ROI).
      Capitalisant sur les expériences réalisées tout au long de ces vingt dernières années dans le secteur de l’industrie qui a déjà subi des disruptions majeures au niveau son modèle d’affaires (sous-traitance/Assemblage, Industrie 4.0, etc.), les consultants de Wevioo apportent au secteur bancaire des approches d’analyse de performance de type « Activity Based Cost » ABC pour identifier les activités à faibles valeurs associés à un produit dans un contexte portés sur la distribution omnicanal.
      Cette Analyse est supportée par le déploiement d’Entrepôts de données et d’outils d’analyse des coûts, des revenus et des dysfonctionnements, de reporting opérationnel et de gestion et de tableau de bord de pilotage de type « Balanced Scorecard » au service des objectifs stratégiques des organisations

       

      7Projets de transformation SI

      Wevioo accompagne ses clients dans des projets de transformation SI à travers des méthodologies éprouvées pour l’ensemble des étapes structurantes des projets.
      Les consultants de WEVIOO apportent leur savoir-faire dès la phase d’expression de besoin par la rédaction des Clauses Technique du cahier des charges métier, fonctionnel ou technique et par l’appui de cabinet d’avocat spécialisé établissent aussi le cadre juridique garant d’un engagement clairement établi et équilibré au profit des deux parties les institutions financières et les fournisseurs
      L’accompagnement méthodologique des consultants de Wevioo ne s’arrête pas là, il s’étend également tout au long du déroulement du projet en apportant plusieurs valeurs ajoutées telles que le pilotage des activités du projet que cela soit selon une approche Agile ou Cycle en V et suivant les normes internationales (PMP et Prince 2), l’assistance aux métiers pour le cadrage des besoins fonctionnels et la conception de la solution SI métier cible, l’assistance technique pour définir les architectures techniques, les infrastructures adéquates et l’appui lors de leur déploiement, la prise en charges des tests SIT ou UAT (qu’ils soient tests manuels ou tests automatisés) et l’accompagnement au changement pour parfaire la transformation et l’adhésion des collaborateurs aux changements par la prise en charge très tôt des impacts du projet.
      Riche ce savoir-faire, Wevioo a également développé une approche innovante pour la réalisation de projet de transformation SI de type « Roll Out » couvrant plusieurs pays quelle met à la disposition des acteurs financiers globaux.


      10Digitalisation des processus

      La transformation digitale passe inévitablement par la digitalisation de bout en bout des processus offrant ainsi au client un service à forte disponibilité avec une meilleure accessibilité et aussi de la mobilité géographique.
      De plus en plus des produits ou des services comme dans le secteur bancaire et financier, nécessitent le développement du selfcare pour une expérience clientèle aboutie.
      De ce fait, l’automatisation des décisions et la livraison immédiate du produit ou service sont primordiale pour l’atteinte de cet objectif, et ceci, bien évidemment, dans le respect des exigences de sécurité pour les données clients (RGPD) et de la réglementation en vigueur (KYC, FACTCA, ALM, etc.)
      Pour se faire, les consultants de Wevioo vous proposent une approche dite « Compliance by Design » qui intègre la réglementation dès les premières réflexions sur la cible digitale de vos processus.  Ils mettent aussi à votre disposition leurs expertises métiers et techniques pour la mise en place et le déploiement de vous processus automatisés.   

      Une expérience qui a été rodée et éprouvée sur des processus comme l’entrée en relation (Customer Emboarding), la demande de crédit (Loan Origination) et autres processus digitalisés de bout en bout en robotisant des tâches et/ou en automatisant des séquences de processus avec l’appui de solutions BPM Low Code et de solutions de RPA Low Code et en intégrant dans notre Framework des machines learning/OCR intelligent pour le traitement des documents en entrée.

       

       

      9AMOA solutions financières

      Dans le cadre de projet d’assistance à la maîtrise d’ouvrage, les Consultants de WEVIOO accompagnent les institutions financières dans le déploiement de solution ERP métiers reconnues.
      Les consultant de Wevioo apportent leur expertise MUREX pour les institutions spécialisées en activité de marché, leur parfaite connaissance d’Amplitude, SAB AT et T24 pour les banques de détail et leur maîtrise de Cassiopae et de EKIP360 pour les établissements de leasing.
      Les consultants de Wevioo œuvrent pour maintenir le savoir-faire à jour grâce au contact permanent de ses équipes avec les éditeurs et la participation active dans des projets de Mise à niveau de SI métier de banques. 

       

       

      3Innovation digitale 
      La transformation digitale se matérialise également par l’adoption par les métiers des technologies de rupture (Blockchain, IA, RPA, OCR intelligent, IOT, Identifications biométriques, Micro-service, Big Data, etc.) pour apporter une nouvelle proposition de valeur aux clients et des leviers de productivité et d’agilité.
      Wevioo s’appuie sur le savoir-faire des consultants R&D de sa structure spécialisée Wevioo Labs et sur l’écosystème des fintechs et startups partenaires de sa filiale Betacube pour apporter des solutions innovantes et à fort impact business
      Dans ce cadre, les consultants de Wevioo réalisent des « Proof of Concept » avec leurs clients et établissent, en s’appuyant sur des approches de Design Thinking,  la proposition de valeur apportée par chaque initiative digitale qu’elle soit en termes d’expérience client, d’efficacité opérationnelle, de valorisation des data ou de génération de revenus additionnels.
      Les « Proof of Concept » validés, les Consultants de Wevioo mettent en œuvre l’initiative digitale et accompagnent son déploiement par des actions de transfert de savoir-faire vers les équipes clients pour constituer des centres d’excellence en la matière.