Stratégie d’affaires

Le Groupe Wevioo accompagne les directions générales des banques et institutions financières à développer une stratégie de rupture dite « Océan bleu » explorant de nouveaux espaces stratégiques inexploités à date et que le digital met désormais à leur portée.

Les stratégies opérationnelles, préconisées par Wevioo, mettent en avant l’innovation au service du client, l’ouverture des institutions financières vers leur écosystème, au bénéfice du client existant « Open Banking », et d’une nouvelle clientèle pouvant être atteinte et servie grâce au digital « Inclusion financière ».

Aussi, nos consultants assurent la revue des canaux de distributions et de communication et leur ajustement pour s’adapter à l’évolution de la demande digitale, la revue des objectifs de qualité de service client ainsi que la revue des organisations et l’ajustement des coûts opératoires.

Dans ce cadre, ils établissent un diagnostic de la maturité opérationnelle et digitale des organisations financières, élaborent un benchmark sectoriel et définissent une cible à court et à moyen terme appuyée par des projets de transformation métier, organisationnelle, process et digitale.

Feuille de route digitale

Les nouvelles réglementations : IFRS9, FATCA, RGPD, etc… ainsi que les innovations digitales, introduites par les Fintechs telles que le Mobile first, l’API management, les microservices, imposent aux organisations financières de mettre à niveau leur organisation et leur système d’information.

Grâce à leurs expertises, les consultants de Wevioo, apportent à leurs clients une approche innovante et pragmatique pour articuler ces besoins de transformation en projets clairement définis et avec des objectifs validés et partagés. Ces projets sont ensuite déclinés en une feuille de route prenant en compte les priorités de l’organisation ainsi que ses capacités financières et humaines nécessaires à la mise en œuvre dans les délais impartis.

Les consultants de Wevioo interviennent dans le déploiement de ces feuilles de route, en mettant à la disposition de leurs clients leur maîtrise méthodologique de pilotage et de gestion de portefeuille projets ainsi que leurs expertises métiers. Ils portent ainsi l'engagement de Wevioo depuis la réflexion jusqu'à la réalisation.

Excellence opérationnelle

Les organisations financières exerçant à travers un réseau d’agences ou en mode hybride (à la fois digital et physique) sont fortement challengées au niveau de leur coût opérationnel par les organisations totalement digitalisées telles que les néo-banques, les établissements de paiement et les fintechs.

Pour faire face à cette nouvelle compétition, les institutions se réorganisent en initiant des démarches de revue des parcours clients (au niveau digital) et des processus opérationnel (au niveau physique). Cela permet d’identifier les gisements d’économie en temps, en ressources humaines et en compétence, tout en préservant l’engagement de qualité de service et la maitrise du risque opérationnel.

Nos consultants certifiés aident à déployer les approches les plus appropriées au secteur d’activité et à chaque problématique. Grâce à leur savoir-faire, ils proposent des actions de type quick-win ainsi que des scénarii de transformations cibles à déployer à court ou à moyen terme avec étude du ROI.

Notre offre de service, s’inspirant essentiellement de la méthodologie DMAIC, comprend également une composante de transfert de savoir-faire vers les équipes internes des institutions en vue d’assoir leur autonomie et le développement d’un centre d’excellence interne.

Risque crédit

Les banques commerciales ainsi que les établissements de financement sont soumis à un environnement de plus en plus réglementé et complexe impactant leur processus d’octroi de crédit ainsi que la gestion de la qualité du portefeuille de crédit.

En réponse à ces enjeux, Wevioo a développé une méthodologie pour la revue des processus d’octroi du crédit et leur structuration. Cela passe par la formalisation de procédures adaptées de gestion des limites d’engagement, de gestion des garanties et de gestion du risque de crédit.

De plus, les consultants de Wevioo apportent leur savoir-faire dans la digitalisation du processus octroi de crédit en déployant des workflows automatisés de bout en bout depuis la demande de financement jusqu’à la décision. Ces workflows sont appuyés par des solutions de scoring (ScoreCard qualitatif ou quantitatif) ou de rating répondants aux standards bâlois et IFRS9 en partenariat avec des cabinets européens leaders en la matière.

Pilotage de la performance

Le modèle d’affaires traditionnel des banques, des assurances et des établissements de financement spécialisés est fortement remis en cause par l’arrivée de nouveaux modèles de type « En ligne » ou « Néo » ou « Fintech ».

Cette nouvelle donne impacte l’efficacité opérationnelle et la rentabilité (ROE, ROI).

Tel que déjà expérimenté dans d'autres domaines, les consultants de Wevioo apportent au secteur bancaire des approches d’analyse de performance de type « Activity Based Cost » ABC.

Cette approche est supportée par le déploiement d’entrepôts de données (DWH) ainsi que d’outils d’analyse (des coûts, des revenus et des dysfonctionnements), de reporting opérationnel et de gestion, et de tableaux de bord de pilotage de type « Balanced Scorecard ».

Projets de transformation SI

Wevioo accompagne ses clients dans des projets de transformation SI à travers des méthodologies éprouvées.

Les consultants de WEVIOO apportent leur savoir-faire dès la phase d’expression de besoin par la rédaction des cahiers des charges métier, fonctionnel ou technique, ainsi que par un appui juridique spécialisé.

L’accompagnement méthodologique des consultants de Wevioo couvre l’ensemble des phases des projets. Ils interviennent dans le pilotage des activités du projet suivant les normes internationales (PMP et Prince 2), et dans l’assistance aux métiers pour le cadrage des besoins fonctionnels et la conception de la solution SI métier cible.

Ils interviennent également dans l’assistance technique pour définir les architectures et les infrastructures adéquates ainsi que dans l’appui lors de leur mise en œuvre.

Ils interviennent enfin dans la prise en charges des tests SIT ou UAT (qu’ils soient tests manuels ou tests automatisés), et dans l’accompagnement au changement.

Riche de ce savoir-faire, Wevioo a également développé une approche innovante pour la réalisation de projet de transformation SI de type « Roll Out » couvrant plusieurs pays qu’elle met à la disposition des acteurs financiers globaux.

Digitalisation des processus

La transformation digitale passe inévitablement par la digitalisation de bout en bout des processus afin d'offrir au client un service instantané, à forte disponibilité, avec une meilleure accessibilité et une mobilité géographique sans limites.

Par ailleurs, de plus en plus de produits ou de services nécessitent le développement du "Selfcare" pour une expérience client aboutie.

De ce fait, l’automatisation des décisions et la livraison immédiate du produit ou service sont primordiales pour l’atteinte de ce double objectif, tout en respectant les exigences de sécurité pour les données clients (RGPD) et la réglementation en vigueur (KYC, FACTCA, ALM, etc.).

Pour se faire, les consultants de Wevioo vous proposent une approche dite « Compliance by Design » qui intègre le respect de la réglementation dès les premières réflexions sur la cible digitale de vos processus. Ils mettent aussi à votre disposition leurs expertises métiers et techniques pour la mise en place et le déploiement de vos processus automatisés.

Une expérience qui a été rodée et éprouvée sur des processus comme l’entrée en relation (Customer Emboarding), la demande de crédit (Loan Origination) et autres processus digitalisés de bout en bout.

Pour cela, Ils font appel à plusieurs outils tels que la RPA, le BPM, le Low Code, les Framework des machines learning, l’OCR intelligent pour le traitement des documents en entrée, etc.

AMOA solutions financières

Dans le cadre de projet d’assistance à la maîtrise d’ouvrage, les Consultants de WEVIOO accompagnent les institutions financières dans le déploiement de solution ERP métiers reconnues.

Les consultant de Wevioo apportent leur parfaite connaissance d’Amplitude et T24 pour les banques de détail, leur maîtrise de Cassiopae et de EKIP360 pour les établissements de leasing et enfin leur expertise MUREX pour les institutions spécialisées en activité de marché.

Les consultants de Wevioo œuvrent pour maintenir le savoir-faire à jour grâce à un contact permanent avec les éditeurs et la participation active dans des projets de mise à niveau de SI métier.

Innovation digitale

La transformation digitale se matérialise également par l’adoption par les métiers des technologies de rupture (Blockchain, IA, RPA, OCR intelligent, IOT, Identifications biométriques, Micro-service, Big Data, etc.) pour apporter une nouvelle proposition de valeur aux clients ainsi que des leviers de productivité et d’agilité.

Wevioo s’appuie sur le savoir-faire des consultants R&D de sa structure spécialisée Wevioo Labs et sur l’écosystème des fintechs et startups partenaires de sa filiale Betacube pour apporter des solutions innovantes et à fort impact business

Dans ce cadre, les consultants de Wevioo réalisent des « Proof of Concept » avec leurs clients et établissent, en s’appuyant sur des approches de Design Thinking, la proposition de valeur apportée par chaque initiative digitale qu’elle soit en termes d’expérience client, d’efficacité opérationnelle, de valorisation des data ou de génération de revenus additionnels.

Une fois les « Proof of Concept » validés, les Consultants de Wevioo mettent en œuvre l’initiative digitale et accompagnent son déploiement par des actions de transfert de savoir-faire vers les équipes clients pour constituer des centres d’excellence en la matière.